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非法集资花样多,擦亮双眼防套路!

2021-02-02 15:47:58    浏览:0    点赞:0 QQ咨询 微信联系 收藏关注

高度警惕!非法集资花样多,擦亮双眼防套路!

同和一家亲 法治同和 2020-11-27

你想一夜暴富吗?

醒醒,可别再做梦了~

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“一家非法集资,万家血本无归”

这是很多非法集资案件的真实写照

非法集资可怕又可恨

各种名号层出不穷

犯罪手法不断翻新升级

让投资者防不胜防

非法集资的表现有哪些呢?

如何防范非法集资?

让小编带大家

一起来了解一下吧!

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非法集资的表现形式有哪些呢?

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01


案例1:10万元养老保证金打水漂。


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年近70岁的王老太与爱晚公司签订了《养老服务协议》,约定在一年有效期内,王老太可以选择入住爱晚公司在全国范围内经营的养老服务连锁基地。该基地可以提供生活起居、文化娱乐、康护保健、每日三餐等服务,服务期限为20天。王老太只需要向爱晚公司一次性支付履约保证金10万元及综合年费500元。同时,双方签订的《产品补充协议》约定,如果王老太及其指定人员未入住养老服务连锁基地,协议期满后,爱晚公司将给予王老太所交纳保证金年化收益率8%的现金消费补贴。上述协议到期后,爱晚公司称因其资金问题无法如期兑付本金,并向王老太出具还款计划,承诺分期支付投资本金及承诺的现金消费补贴。后王老太多次催要未果,并已无法联系到爱晚公司,发现上当受骗,于是报警求助。




02


案例2:投资被骗,欠下高额债务。


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退休后小有积蓄的刘某,听到一个亲戚说有个高额收益投资平台既安全又赚钱,还特别强调该公司专门投资国家政策扶持的光伏发电、风力发电等新能源项目,是新的暴利产业,不容错过。刘某便抵挡不住诱惑,将积蓄给亲戚投资,没几天就赚了好几千,刘某便对该投资平台深信不疑,并在高额利润的诱惑下,刘某对自己的那点投资本金便开始不满意了,渐渐地开始向其他朋友借钱,再转交给这位亲戚投资,为的是多赚取收益,从中赚取差额。但好景不长,借给亲戚放贷的钱连同这个亲戚在一夜之间消失得无影无踪,留给她的只有30多万元的债务和无数的催债电话。




03


案例3:宅家仍需提防层出不穷的电信诈骗。


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乔某在家刷短视频时,看到一条低价卖手机的视频,根据视频里提供的微信号,乔某加了对方的微信,通过协商,其给对方转3800元购买一部黑色苹果X手机,谁知汇款结束后,对方就把他拉进了黑名单。又如:赵某在家中接到一个陌生电话,对方告诉赵某其信用良好,可以贷款好几万,赵某心动了,于是与对方添加了微信。根据指示,下载了一个“易福金融”的APP,后又按照对方的指示操作注册,并通过手机网银转账的方式,先后给对方支付了会员费、押金、违约金等费用,共计被骗10799元。




04


案例4:下载手机游戏“养鱼”能赚钱?

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潍坊市市区的李女士通过亲戚的推荐,在手机上下载了一款名为“海底世界”的手机游戏。玩家在平台内购买虚拟鱼苗,购买鱼料进行喂养,鱼养大后卖给平台,即可获得收益。游戏中的每一种鱼都有着不同的价格,从200元到9600多元不等。李女士第一次投入了1.5万元,没几天就赚了好几千元。李女士感觉收益可观,继续投入8万元“养鱼”。而且,这个游戏还规定,每个平台会员邀请其他人加入游戏,还能获得分享收益。没几天,李女士在游戏中养了46条鱼,总价近20万元。就在她准备大赚一笔的时候,平台突然说要进行数据维护,暂停交易。此时,李女士的本金及所有利润都在平台之中,游戏平台虽然可以打开,但是无法交易,钱也没办法提取。导致李女士最终“赚钱不成”,被骗亏损20万。


多少人的血汗钱就这样被套走!
那非法集资有哪些特征呢?
我们又应该从哪些方面来辨别呢?
快跟小布一起来看看吧
只有全面的认识、了解非法集资
大家才能在今后的生活中
彻底远离它们!
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防范非法集资小知识


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一、如何识别非法集资

(一)主要手段

承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。


(二)非法集资活动主要领域

1.涉农合作组织领域:没有产业支撑,基本不涉及农业生产活动;没有产品交易和盈余分配,不对农民成员提供任何生产经营服务;广为宣传,在农村广布“熟人业务员”,通过发放高额介绍费等方式招聘收买有威望的人作为代办员,发动亲友和农民群众存款;虚构高额回报,向农户作出高于银行同期利息、理财收益的承诺,施以小额或短期回报,引诱农户继续投入。


2.房地产领域:以分割销售并承诺售后包租的形式非法集资;违规预售商品房变相融资或“一房多卖”;以房地产项目名义向社会公众融资并承诺高额利息等;利用互联网金融平台众筹买房等方式进行非法集资。


3.养老服务领域:以投资养老公寓等为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;或是以销售保健产品等名义,通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品、亲情关爱等方式骗取信任,吸引投资。


4.互联网领域:利用P2P网络借贷平台、股权众筹、金融互助计划等新型互联网金融形式实施非法集资。


5.地方交易场所:大宗商品现货电子交易场所通过授权服务机构,将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的年化收益率。


6.虚拟理财领域:无实体项目支撑,以“互助”、“慈善”等为噱头,以高收益、低门槛、快回报为诱饵,靠不断发展新的投资者实现虚高利润,具有非法集资、传销相互交织的特征


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二、参与组织非法集资的后果

(一)法律不保护,政府不买单

根据我国法律法规,因参与非法集资活动而受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。集资款的清退应根据清理后剩余的资金,按照集资人参与的比例给予统一的清退。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。这意味着一旦社会公众参与非法集资,其利益不受法律保护,所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。


(二)非法集资涉及罪名

非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。根据《刑法》的规定,犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上十年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。犯集资诈骗罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产;数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。


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三、如何正确防范非法集资

“四看三思等一夜”法

1.四看:一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。


2.三思:一思自己是否真正了解该产品及市场行情;二思产品是否符合市场规律;三思自身经济实力是否具备抗风险能力。


3.等一夜:遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,

先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。


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非法集资不受法律保护,

为了您和您家人的幸福,

坚决抵御高利诱惑,

自觉远离非法集资!



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